Angesichts zunehmender behördlicher Kontrollen, komplexer Datenökosysteme und wachsender Cyber-Bedrohungen müssen Banken und Finanzinstitute ihr Risiko- und Compliance-Management neu gestalten. Traditionelle Ansätze - manuelle, isolierte und reaktive - reichen nicht mehr aus. Diese Checkliste bietet ein praktisches, zukunftsorientiertes Rahmenwerk, um Risiken proaktiv zu erkennen, zu reduzieren und darauf zu reagieren und gleichzeitig die Einhaltung von Vorschriften zu gewährleisten. BigID hilft Finanzdienstleistungen Unternehmen setzen diese Checkliste mit KI-gestützter Datenerkennung, Klassifizierung und Richtlinienautomatisierung in großem Umfang um.
1. Erkennen und inventarisieren Sie alle sensiblen und regulierten Daten
Ermitteln Sie, wo sich alle persönlichen, finanziellen und regulierten Daten befinden - strukturiert, unstrukturiert und in Bewegung.
Wie man es macht:
Beginnen Sie mit automatisierte, tiefgreifende Datenermittlung über alle Ihre Umgebungen hinweg: lokale Datenbanken, Cloud-Speicher, Data Lakes, SaaS-Anwendungen und Tools für die Zusammenarbeit. Erstellen Sie ein zentrales, durchsuchbares Inventar von Kunden PII, Zahlungsdaten (PCI), Finanzdaten (GLBA) und andere regulierte Kategorien. Erweitern Sie diese Entdeckung auf dunkle Daten, Schatten-IT und veraltete Datensätze, die oft nicht geprüft werden.
Warum das wichtig ist:
Was man nicht findet, kann man nicht schützen oder regeln. Versteckte oder unbekannte Daten stellen eines der größten Risiken für die Einhaltung von Vorschriften und Verstöße dar, insbesondere im Rahmen von Vorschriften wie GDPR, CPRA, GLBAund NYDFS. Ein vollständiges und aktuelles Dateninventar ist die Grundlage für jede Risiko-, Sicherheits- und Compliance-Initiative.
Wie BigID hilft:
BigID schafft eine einheitliche Sicht auf sensible Daten, einschließlich strukturierter, halbstrukturierter und unstrukturierter Daten in On-Premise-Umgebungen und in der Cloud. Nutzen Sie die fortschrittlichen ML- und KI-Technologien von BigID, um sensible Daten automatisch zu entdecken, zu klassifizieren, zu kategorisieren, zu kennzeichnen und zu markieren - mit hoher Genauigkeit, Granularität und Skalierbarkeit.
2. Klassifizierung der Daten nach Risiko, Sensibilität und Compliance-Anforderungen
Klassifizieren Sie Daten nicht nur nach Typ, sondern auch nach Risikoprofil, Geschäftskontext und Compliance-Vorgaben.
Wie man es macht:
Gehen Sie über den Regex-basierten Musterabgleich hinaus. Verwenden Sie fortschrittliche Klassifizierungstechniken, um sensible Attribute (z. B. Kontonummern, Sozialversicherungsnummern), Arten von Datensubjekten (Kunden, Mitarbeiter) und gesetzliche Kategorien (z. B. SOX, GLBA, PCI) zu identifizieren. Einbeziehung des geschäftlichen Kontextes zur Unterscheidung zwischen risikoreichen und risikoarmen Verwendungen ähnlicher Daten.
Warum das wichtig ist:
Unterschiedliche Datentypen sind mit unterschiedlichen Risiken behaftet. Falsch klassifizierte Daten können zu übermäßiger Gefährdung, Verstößen gegen die Vorschriften oder Verschwendung von Sicherheitsressourcen führen. Eine genaue Klassifizierung gewährleistet maßgeschneiderte Schutz-, Berichts- und Abhilfestrategien auf der Grundlage der Kritikalität der Daten.
Wie BigID hilft:
BigID nutzt ML-gesteuerte KlassifizierungDokumenten-Fingerprinting, NLP und kontextabhängige Regeln, um eine präzise, mehrdimensionale Klassifizierung in großem Umfang zu ermöglichen. So können Banken zwischen sensiblen Daten, die in Produktions- und Testumgebungen verwendet werden, oder zwischen personenbezogenen und anonymisierten Daten unterscheiden.
3. Automatisieren Sie die Überwachung der Einhaltung und Durchsetzung von Richtlinien
Richten Sie die Datenverwaltung durch automatisierte Richtlinienanwendung und kontinuierliche Überwachung an den gesetzlichen Vorgaben aus.
Wie man es macht:
Definieren Sie Richtlinien für den Umgang mit Daten, die den Anforderungen von Gesetzen wie GLBA, CPRA, NYDFS Part 500 und Basel III entsprechen. Wenden Sie diese Richtlinien konsequent in Ihrer gesamten Datenlandschaft an. Überwachen Sie die Daten kontinuierlich auf Richtlinienverstöße, wie z. B. offengelegte personenbezogene Daten an ungeschützten Orten, und lösen Sie bei Bedarf Warnmeldungen oder Abhilfemaßnahmen aus.
Warum das wichtig ist:
Die rechtlichen Rahmenbedingungen werden immer datenorientierter und verlangen eine Einhaltung der Vorschriften in Echtzeit. Manuelle Prüfungen oder statische Berichte sind unzureichend. Banken brauchen einen kontinuierlichen Einblick in ihre Compliance-Situation und die Möglichkeit, Korrekturmaßnahmen in großem Umfang zu ergreifen.
Wie BigID hilft:
Mit BigID können Unternehmen Hunderte von sofort einsatzbereiten Richtlinien durchsetzen und verwalten, um Daten nach Sensibilität, Vorschriften, Wohnsitz, Standort und mehr zu überwachen - und Kontrollen zur Einhaltung von NIST, CISA, PCIDatenschutz, Sicherheit und KI-Frameworks. Darüber hinaus können Unternehmen die Compliance mit durchgängigen Datenschutz- und Sicherheitsfunktionen automatisieren, um persönliche, sensible und regulierte Daten zu schützen.
4. Priorisieren und Reduzieren von Risiken mit datenzentrierter Intelligenz
Bewerten Sie Ihr Datenrisiko und ergreifen Sie Maßnahmen, um es zu mindern.
Wie man es macht:
Erstellen Sie ein Risikoregister, das Datentyp, Volumen, Empfindlichkeit, Standort und Zugriffsberechtigungen. Identifizieren Sie riskante Datenkonzentrationen, z. B. unverschlüsselte personenbezogene Daten in Cloud-Freigaben oder im Klartext gespeicherte Kennwörter. Priorisieren Sie das Risiko auf der Grundlage der Auswirkungen auf das Geschäft, der Auswirkungen auf die Einhaltung von Vorschriften und des Gefährdungsgrads.
Warum das wichtig ist:
Nicht alle Risiken sind gleich. Die Priorisierung von Abhilfemaßnahmen auf der Grundlage der tatsächlichen Risikodaten hilft den Teams, die kritischsten Bedrohungen zuerst zu beseitigen und die Ressourcen effektiver zuzuweisen.
Wie BigID hilft:
Mit BigID können Finanzdienstleister Löschvorgänge verwalten, delegieren und ausführen, um Minimierungsinitiativen zu beschleunigen und durchzusetzen. Selbstbehalt Richtlinien. BigID ermöglicht es Unternehmen, doppelte, ähnliche und redundante Informationen zu bereinigen, die wahrscheinlich ein Sicherheitsrisiko darstellen. Unternehmen können ihre Angriffsfläche reduzieren - oder die Anzahl der verwundbaren Berührungspunkte im Falle eines Verstoßes.
5. Ermöglichung von Datenschutzrechten, Zustimmungsmanagement und Reaktion auf Vorfälle
Operationalisierung von Datenrechten, Reaktion auf Vorfälle und Einwilligung in allen Systemen.
Wie man es macht:
Implementierung von Arbeitsabläufen zur Verwaltung der Rechte der betroffenen Personen (DSARs), einschließlich der Anträge auf Zugang, Löschung und Korrektur. Sicherstellen, dass Einwilligungssignale in allen Systemen, in denen Kundendaten verwendet werden, respektiert werden. Erstellung von Playbooks für Datenschutzverletzungen und behördliche Anfragen mit klarer Übersicht über die betroffenen Datensätze und Reaktionszeiten.
Warum das wichtig ist:
Das Vertrauen der Kunden und aufsichtsrechtliche Sanktionen stehen auf dem Spiel. Wenn Banken nicht rechtzeitig und korrekt auf Anfragen zu Datenrechten oder Datenschutzverletzungen reagieren, können sie Millionenbeträge verlieren Geldbußen und Ansehen.
Wie BigID hilft:
BigID's identitätsbewusste Analyse von Sicherheitsverletzungen Strategische Bewertung des Umfangs und Ausmaßes von Datenschutzverletzungen. Schnelles und genaues Erkennen und Untersuchen der Auswirkungen von Datenschutzverletzungen, Erleichterung einer sofortigen Reaktion auf den Vorfall und Benachrichtigung der zuständigen Behörden und betroffenen Verbraucher. Erstellen Sie automatisierte Berichte für Aufsichtsbehörden und Prüfer, um die Meldepflicht für Datenschutzverletzungen zu erfüllen und die Einhaltung der Vorschriften sicherzustellen.
Machen Sie den nächsten Schritt mit BigID
Risiken und Compliance sind für Finanzinstitute nicht mehr nur eine Frage des Kalenders - sie sind von zentraler Bedeutung für Vertrauen, Widerstandsfähigkeit und langfristiges Wachstum. Die Datenintelligenz-Plattform von BigID wurde speziell entwickelt, um Banken und Finanzinstitute bei der Bewältigung dieser Herausforderungen zu unterstützen - mit Vertrauen, Automatisierung und Skalierbarkeit.
Mit BigID gewinnen Finanzunternehmen Klarheit, Kontrolle und Vertrauen in die Verwaltung sensibler Daten und verwandeln Risiken in Ausfallsicherheit und Compliance in Wettbewerbsvorteile.
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