Diante do crescente escrutínio regulatório, ecossistemas de dados complexos e ameaças cibernéticas cada vez maiores, bancos e instituições financeiras precisam repensar a forma como gerenciam riscos e conformidade. As abordagens tradicionais — manuais, isoladas e reativas — já não são suficientes. Esta lista de verificação oferece uma estrutura prática e inovadora para identificar, reduzir e responder proativamente aos riscos, garantindo, ao mesmo tempo, a conformidade regulatória. A BigID ajuda. serviços financeiros As organizações colocam essa lista de verificação em prática em larga escala com descoberta de dados, classificação e automação de políticas baseadas em IA.
1. Descobrir e inventariar todos os dados sensíveis e regulamentados.
Identifique onde residem todos os dados pessoais, financeiros e regulamentados — estruturados, não estruturados e em trânsito.
Como fazer:
Comece com descoberta de dados automatizada e profunda Em todos os seus ambientes: bancos de dados locais, armazenamento em nuvem, data lakes, aplicativos SaaS e ferramentas de colaboração. Crie um inventário centralizado e pesquisável de clientes. Informações de identificação pessoal, dados de pagamento (PCI), registros financeiros (GLBA), e outras categorias regulamentadas. Amplie essa descoberta para abranger dados obscuros, TI paralela e conjuntos de dados desatualizados que frequentemente escapam das auditorias.
Por que isso é importante:
Não é possível proteger ou governar o que não se consegue encontrar. Dados ocultos ou desconhecidos representam alguns dos maiores riscos de conformidade e violação de dados, especialmente sob regulamentações como... RGPD, CPRA, GLBA, e NYDFSUm inventário de dados completo e atualizado é a base para qualquer iniciativa de risco, segurança e conformidade.
Como o BigID ajuda:
A BigID cria uma visão unificada de dados sensíveis, incluindo dados estruturados, semiestruturados e não estruturados em ambientes locais e na nuvem. Aproveite o aprendizado de máquina e a inteligência artificial avançados da BigID para descobrir, classificar, categorizar, etiquetar e rotular dados sensíveis automaticamente com precisão, granularidade e escalabilidade.
2. Classificar os dados por risco, sensibilidade e requisitos de conformidade.
Classifique os dados não apenas por tipo, mas também por perfil de risco, contexto de negócios e exigência de conformidade.
Como fazer:
Vá além da correspondência de padrões baseada em expressões regulares. Utilize técnicas avançadas de classificação para identificar atributos sensíveis (como números de contas, CPFs), tipos de titulares de dados (clientes, funcionários) e categorias regulatórias (como SOX, GLBA, PCI). Incorpore o contexto de negócios para distinguir entre usos de alto e baixo risco de dados semelhantes.
Por que isso é importante:
Diferentes tipos de dados apresentam diferentes níveis de risco. Dados classificados incorretamente podem levar à superexposição, violações de conformidade ou desperdício de recursos de segurança. A classificação precisa garante proteções, relatórios e estratégias de remediação personalizadas com base na criticidade dos dados.
Como o BigID ajuda:
O BigID aproveita Classificação orientada por aprendizado de máquinaA identificação de documentos, o processamento de linguagem natural (PLN) e regras contextuais permitem uma classificação precisa e multidimensional em larga escala. Isso possibilita aos bancos distinguir entre dados sensíveis usados em ambientes de produção e de teste, ou entre dados pessoais e dados anonimizados.
3. Automatizar o monitoramento de conformidade e a aplicação de políticas
Alinhar a governança de dados com as exigências regulatórias por meio da aplicação automatizada de políticas e do monitoramento contínuo.
Como fazer:
Defina políticas de tratamento de dados que estejam em conformidade com os requisitos de leis como GLBA, CPRA, NYDFS Parte 500 e Basileia III. Aplique essas políticas de forma consistente em todo o seu ambiente de dados. Monitore continuamente os dados em busca de violações de políticas, como... PII exposto em locais desprotegidos — e acionar alertas ou ações corretivas conforme necessário.
Por que isso é importante:
Marcos regulatórios Os mercados estão se tornando cada vez mais centrados em dados e exigentes em relação à conformidade em tempo real. Auditorias manuais ou relatórios estáticos são insuficientes. Os bancos precisam de visibilidade contínua sobre sua situação de conformidade e da capacidade de tomar medidas corretivas em larga escala.
Como o BigID ajuda:
Com o BigID, as organizações podem aplicar e gerenciar centenas de políticas prontas para uso, monitorando dados por sensibilidade, regulamentação, residência, localização e muito mais, além de acionar controles para garantir a conformidade. NIST, CISA, PCI, privacidade, segurança e estruturas de IA. Além disso, as organizações podem automatizar a conformidade com recursos de privacidade e segurança de ponta a ponta para proteger dados pessoais, sensíveis e regulamentados.
4. Priorize e reduza riscos com inteligência centrada em dados.
Avalie a sua exposição ao risco de dados e tome medidas para mitigá-lo.
Como fazer:
Crie um registro de riscos que leve em consideração o tipo de dados, o volume, a sensibilidade, a localização e permissões de acessoIdentifique concentrações de dados de risco, como informações pessoais não criptografadas em compartilhamentos na nuvem ou senhas armazenadas em texto simples. Priorize o risco com base no impacto nos negócios, nas implicações de conformidade e no nível de exposição.
Por que isso é importante:
Nem todos os riscos são iguais. Priorizar os esforços de remediação com base nos dados reais de risco ajuda as equipes a reduzir primeiro as ameaças mais críticas e a alocar recursos de forma mais eficaz.
Como o BigID ajuda:
Com o BigID, as organizações de serviços financeiros podem gerenciar, delegar e executar a exclusão de dados para acelerar as iniciativas de minimização e garantir a conformidade. retenção políticas. O BigID permite que as empresas eliminem informações duplicadas, semelhantes e redundantes que provavelmente representam um risco de segurança. As organizações podem reduzir sua superfície de ataque — ou seja, o número de pontos de contato vulneráveis em caso de violação.
5. Habilitar direitos de privacidade, gerenciamento de consentimento e resposta a incidentes.
Operacionalizar os direitos de dados, a resposta a incidentes e o consentimento em todos os sistemas.
Como fazer:
Implementar fluxos de trabalho para gerenciar os direitos do titular dos dados (DSARs), incluindo solicitações de acesso, exclusão e correção. Garanta que os sinais de consentimento sejam respeitados em todos os sistemas onde os dados do cliente são utilizados. Elabore planos de contingência para violações de dados e investigações regulatórias com visibilidade clara dos registros afetados e prazos de resposta.
Por que isso é importante:
A confiança do cliente e as penalidades regulatórias estão em jogo. A falha em responder a solicitações de direitos de dados ou a violações de dados de forma oportuna e precisa pode custar milhões aos bancos. multas e reputação.
Como o BigID ajuda:
BigID's análise de violação com reconhecimento de identidade Avalia estrategicamente o alcance e a magnitude das violações de dados. Detecta e investiga o impacto das violações com rapidez e precisão, facilita a resposta imediata a incidentes e notifica as autoridades competentes e os consumidores afetados. Gera relatórios automatizados para reguladores e auditores, a fim de atender aos requisitos de notificação de violações e garantir a conformidade.
Dê o próximo passo com o BigID.
Para as instituições financeiras, a gestão de riscos e a conformidade deixaram de ser meros exercícios burocráticos e tornaram-se essenciais para a confiança, a resiliência e o crescimento a longo prazo. Plataforma de inteligência de dados do BigID Foi desenvolvido especificamente para ajudar bancos e instituições financeiras a enfrentar esses desafios com confiança, automação e escalabilidade.
Com o BigID, as organizações financeiras ganham clareza, controle e confiança na gestão de dados sensíveis, transformando riscos em resiliência e conformidade em vantagem competitiva.
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