Face à une réglementation de plus en plus stricte, à des écosystèmes de données complexes et à des cybermenaces croissantes, les banques et les institutions financières doivent repenser la manière dont elles gèrent les risques et la conformité. Les approches traditionnelles - manuelles, cloisonnées et réactives - ne suffisent plus. Cette liste de contrôle offre un cadre pratique et avant-gardiste pour identifier, réduire et répondre aux risques de manière proactive tout en garantissant l'alignement réglementaire. BigID aide à services financiers mettent en œuvre cette liste de contrôle à grande échelle grâce à la découverte de données, à la classification et à l'automatisation des politiques basées sur l'IA.
1. Découvrir et inventorier toutes les données sensibles et réglementées
Identifier où résident toutes les données personnelles, financières et réglementées, qu'elles soient structurées, non structurées ou en mouvement.
Comment procéder :
Commencer par découverte automatisée et approfondie des données dans tous vos environnements : bases de données sur site, stockage en nuage, lacs de données, applications SaaS et outils de collaboration. Créez un inventaire centralisé et consultable des données clients. PIIles données de paiement (PCI), les dossiers financiers (GLBA) et d'autres catégories réglementées. Étendre cette découverte aux données obscures, à l'informatique parallèle et aux ensembles de données périmées qui échappent souvent aux audits.
Pourquoi c'est important :
Vous ne pouvez pas protéger ou gouverner ce que vous ne pouvez pas trouver. Les données cachées ou inconnues présentent certains des plus grands risques de conformité et de violation, en particulier dans le cadre de réglementations telles que les suivantes GDPR, CPRA, GLBAet NYDFS. Un inventaire complet et actualisé des données est la base de toute initiative en matière de risque, de sécurité et de conformité.
L'aide apportée par BigID :
BigID crée une vue unifiée des données sensibles, y compris les données structurées, semi-structurées et non structurées dans les environnements sur site et dans le cloud. Tirez parti de la ML et de l'IA avancées de BigID pour découvrir, classer, catégoriser, marquer et étiqueter automatiquement les données sensibles avec précision, granularité et à grande échelle.
2. Classer les données en fonction du risque, de la sensibilité et des exigences de conformité
Classer les données non seulement par type, mais aussi par profil de risque, contexte commercial et mandat de conformité.
Comment procéder :
Aller au-delà de l'appariement de modèles basé sur des expressions rationnelles (regex). Utiliser des techniques de classification avancées pour identifier les attributs sensibles (par exemple, les numéros de compte, les numéros de sécurité sociale), les types de personnes concernées (clients, employés) et les catégories réglementaires (par exemple, SOX, GLBA, PCI). Incorporer le contexte de l'entreprise pour distinguer les utilisations à haut risque des utilisations à faible risque de données similaires.
Pourquoi c'est important :
Les différents types de données présentent des niveaux de risque différents. Des données mal classées peuvent entraîner une surexposition, des violations de la conformité ou un gaspillage des ressources de sécurité. Une classification précise garantit des protections, des rapports et des stratégies de remédiation sur mesure en fonction de la criticité des données.
L'aide apportée par BigID :
BigID s'appuie sur Classification pilotée par MLLe système de gestion des données de l'entreprise est basé sur l'empreinte digitale des documents, le NLP et les règles contextuelles afin de fournir une classification précise et multidimensionnelle à grande échelle. Les banques peuvent ainsi distinguer les données sensibles utilisées dans les environnements de production de celles utilisées dans les environnements de test, ou les données personnelles de celles qui sont anonymisées.
3. Automatiser le contrôle de la conformité et l'application des politiques
Aligner la gouvernance des données sur les obligations réglementaires grâce à l'application automatisée de règles et à la surveillance continue.
Comment procéder :
Définir des politiques de traitement des données qui correspondent aux exigences de lois telles que GLBA, CPRA, NYDFS Part 500 et Basel III. Appliquez ces politiques de manière cohérente à l'ensemble de vos données. Contrôler en permanence les données pour détecter les violations des politiques (par exemple, les IIP exposées dans des emplacements non protégés) et déclencher des alertes ou des mesures correctives si nécessaire.
Pourquoi c'est important :
Les cadres réglementaires sont de plus en plus centrés sur les données et exigent une conformité en temps réel. Les audits manuels ou les rapports statiques sont insuffisants. Les banques ont besoin d'une visibilité permanente sur leur situation en matière de conformité et de la possibilité de prendre des mesures correctives à grande échelle.
L'aide apportée par BigID :
Avec BigID, les entreprises peuvent appliquer et gérer des centaines de politiques prêtes à l'emploi pour contrôler les données en fonction de leur sensibilité, de la réglementation, de la résidence, de l'emplacement et plus encore - et déclencher des contrôles pour assurer la conformité avec NIST, CISA, PCILes entreprises peuvent également utiliser des cadres de gestion de la confidentialité, de la sécurité et de l'intelligence artificielle. En outre, les organisations peuvent automatiser la conformité avec des capacités de confidentialité et de sécurité de bout en bout pour protéger les données personnelles, sensibles et réglementées.
4. Hiérarchiser et réduire les risques grâce à l'intelligence centrée sur les données
Évaluez votre exposition aux risques liés aux données et prenez des mesures pour les atténuer.
Comment procéder :
Établir un registre des risques qui tienne compte du type de données, de leur volume, de leur sensibilité, de leur emplacement et de leur nature. les autorisations d'accès. Identifier les concentrations de données à risque, telles que les IIP non cryptées dans les partages en nuage ou les mots de passe stockés en texte clair. Hiérarchiser les risques en fonction de l'impact sur l'entreprise, des implications en termes de conformité et du niveau d'exposition.
Pourquoi c'est important :
Tous les risques ne sont pas égaux. En hiérarchisant les efforts de remédiation sur la base des données de risque réelles, les équipes réduisent d'abord les menaces les plus critiques et allouent les ressources de manière plus efficace.
L'aide apportée par BigID :
Avec BigID, les organisations de services financiers peuvent gérer, déléguer et exécuter la suppression afin d'accélérer les initiatives de minimisation et d'appliquer les règles de sécurité. rétention politiques. BigID permet aux entreprises d'éliminer les informations en double, similaires et redondantes qui présentent probablement un risque pour la sécurité. Les organisations peuvent réduire leur surface d'attaque, c'est-à-dire le nombre de points de contact vulnérables en cas de violation.
5. Permettre l'exercice des droits à la vie privée, la gestion des consentements et la réponse aux incidents
Opérationnaliser les droits relatifs aux données, la réponse aux incidents et le consentement dans tous les systèmes.
Comment procéder :
Mettre en place des flux de travail pour gérer les droits des personnes concernées (DSARs), y compris les demandes d'accès, de suppression et de correction. Veiller à ce que les signaux de consentement soient respectés dans tous les systèmes où les données des clients sont utilisées. Élaborer des plans d'action pour les violations de données et les enquêtes réglementaires, avec une visibilité claire sur les enregistrements concernés et les délais de réponse.
Pourquoi c'est important :
La confiance des clients et les sanctions réglementaires sont en jeu. Le fait de ne pas répondre aux demandes de droits sur les données ou aux violations de données de manière opportune et précise peut coûter aux banques des millions d'euros. amendes et réputation.
L'aide apportée par BigID :
BigID's analyse des brèches en fonction de l'identité évalue stratégiquement la portée et l'ampleur des violations de données. Détecter et étudier rapidement et avec précision l'impact de la violation, faciliter une réponse rapide à l'incident et notifier les autorités compétentes et les consommateurs concernés. Générer des rapports automatisés pour les régulateurs et les auditeurs afin de répondre aux exigences de notification des violations et de garantir la conformité.
Passez à l'étape suivante avec BigID
Le risque et la conformité ne sont plus des exercices de contrôle pour les institutions financières - ils sont au cœur de la confiance, de la résilience et de la croissance à long terme. La plateforme d'intelligence des données de BigID est conçu pour aider les banques et les institutions financières à relever ces défis en toute confiance, de manière automatisée et à grande échelle.
Avec BigID, les organisations financières gagnent en clarté, en contrôle et en confiance dans la gestion des données sensibles, transformant le risque en résilience et la conformité en avantage concurrentiel.
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