Was ist FINRA-Compliance? Wichtige Anleitung

FINRA verstehen: Ein vollständiger Überblick

Der Schutz der Anlegerinteressen und die Wahrung der Marktintegrität durch das Verständnis und die Einhaltung der FINRA-Vorschriften sind für Finanzinstitute von größter Bedeutung. Wir untersuchen die Bedeutung der Compliance, entdecken Best Practices und navigieren durch die sich ständig weiterentwickelnde Landschaft der Wertpapierregulierung.

Was ist FINRA?

Die Aufsichtsbehörde für die Finanzindustrie (FINRA) FINRA ist eine Selbstregulierungsorganisation (SRO), die Brokerhäuser und Börsen in den USA beaufsichtigt. Die 2007 gegründete FINRA gewährleistet die Integrität der Finanzmärkte, den Anlegerschutz und die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften in der Wertpapierbranche.

Warum ist FINRA wichtig?

Die FINRA spielt eine entscheidende Rolle bei der Wahrung des Anlegervertrauens, indem sie ethische Standards und Transparenz durchsetzt. Durch strenge Vorschriften und sorgfältige Aufsicht trägt die FINRA dazu bei, betrügerische Aktivitäten zu verhindern, faire Handelspraktiken zu fördern und sicherzustellen, dass Brokerfirmen im besten Interesse ihrer Kunden handeln.

Gewährleistung des Anlegerschutzes

Der Anlegerschutz ist einer der Hauptgründe für die Bedeutung der FINRA. Durch die Durchsetzung Regeln und VorschriftenZiel der FINRA ist es, Anleger vor betrügerischen Aktivitäten und unethischen Praktiken zu schützen. Dieser Schutz umfasst:

• Betrugsprävention: Die strenge Aufsicht der FINRA trägt dazu bei, betrügerische Machenschaften wie Schneeballsysteme und Insiderhandel zu erkennen und zu verhindern, die Anlegern schaden und die Märkte destabilisieren können.
• Förderung der Transparenz: FINRA schreibt vor, dass Unternehmen ihren Anlegern klare, genaue und zeitnahe Informationen zur Verfügung stellen. Diese Transparenz hilft Anlegern, fundierte Entscheidungen über ihre Investitionen zu treffen.
• Streitbeilegung: FINRA bietet Schiedsgerichts- und Mediationsdienste zur Beilegung von Streitigkeiten zwischen Anlegern und Maklerfirmen an und stellt sicher, dass den Anlegern faire Rechtsmittel zur Verfügung stehen.

Wahrung der Marktintegrität

Die Regulierung und Aufsicht der FINRA tragen zur Integrität der Finanzmärkte bei. Durch die Durchsetzung von Regeln, die faire und ehrliche Handelspraktiken fördern, stellt die FINRA sicher, dass die Märkte effizient und transparent funktionieren. Zu den wichtigsten Aspekten gehören:

• Überwachung der Handelspraktiken: FINRA überwacht kontinuierlich Handelsaktivitäten, um manipulative Praktiken wie Wash Trading und Spoofing zu erkennen und zu bekämpfen.
• Regulierung der Marktteilnehmer: Durch die Beaufsichtigung von Maklerfirmen und deren Vertretern stellt die FINRA sicher, dass alle Marktteilnehmer ethische Standards und gesetzliche Anforderungen einhalten.
• Durchsetzung der bestmöglichen Ausführung: FINRA verlangt von Unternehmen, die bestmögliche Ausführung der Aufträge ihrer Kunden anzustreben und sicherzustellen, dass die Geschäfte zu den günstigsten verfügbaren Bedingungen abgewickelt werden.

 

Einhaltung ethischer Standards

Die Rolle der FINRA bei der Einhaltung ethischer Standards in der Finanzbranche kann nicht hoch genug eingeschätzt werden. Durch ihre Regeln und Durchsetzungsmaßnahmen fördert die FINRA eine Kultur der Integrität und Verantwortlichkeit. Dazu gehören:

• Festlegen von Verhaltensregeln: Regeln wie FINRA-Regel 2010 verpflichten Unternehmen und ihre Vertreter, ihre Geschäfte mit hohen Standards kommerzieller Ehre und gerechten Handelsgrundsätzen zu führen.
• Disziplinarmaßnahmen: Bei Verstößen ist die FINRA befugt, Sanktionen wie Geldbußen, Suspendierungen und Ausschlüsse zu verhängen. Diese Maßnahmen dienen der Abschreckung vor unethischem Verhalten.
• Weiterbildung: FINRA verlangt von registrierten Vertretern eine kontinuierliche Aus- und Weiterbildung, um sicherzustellen, dass sie über regulatorische Änderungen und ethische Standards auf dem Laufenden bleiben.

Stärkung des Anlegervertrauens

Ein wichtiges Ergebnis der Arbeit der FINRA ist die Stärkung des Anlegervertrauens. Vertrauen Anleger darauf, dass die Märkte fair sind und ihre Interessen geschützt werden, beteiligen sie sich eher an den Finanzmärkten. Dieses Vertrauen wird gestärkt durch:

• Strenge Aufsicht: Die umfassende Aufsicht der FINRA schafft Vertrauen in das System und gibt den Anlegern die Gewissheit, dass robuste Mechanismen zur Erkennung und Bekämpfung von Fehlverhalten vorhanden sind.
• Transparente Prozesse: Durch die Förderung von Transparenz und Rechenschaftspflicht trägt FINRA dazu bei, ein Umfeld zu schaffen, in dem sich Anleger bei ihren Investitionen sicher fühlen.
• Effektive Kommunikation: FINRA stellt Anlegern Ressourcen und Schulungen zur Verfügung, hilft ihnen dabei, ihre Rechte und die regulatorische Landschaft zu verstehen und stärkt so ihr Vertrauen.

Unterstützung der Marktstabilität

Die Marktstabilität ist ein weiterer wichtiger Bereich, in dem die Rolle der FINRA von entscheidender Bedeutung ist. Stabile Finanzmärkte sind für Wirtschaftswachstum und Anlegerwohl unerlässlich. Die FINRA trägt zur Stabilität bei, indem sie:

• Überwachung systemischer Risiken: FINRA identifiziert und mindert systemische Risiken, die sich auf das gesamte Finanzsystem auswirken könnten.
• Sicherstellung der Kapitaladäquanz: Durch die Festlegung und Durchsetzung von Kapitalanforderungen für Maklerfirmen stellt FINRA sicher, dass die Unternehmen über die finanzielle Stärke verfügen, um wirtschaftlichen Schocks standzuhalten.
• Förderung eines fairen Wettbewerbs: Die Vorschriften der FINRA schaffen gleiche Wettbewerbsbedingungen und stellen sicher, dass alle Unternehmen fair miteinander konkurrieren und kein einzelnes Unternehmen den Markt unangemessen beeinflussen kann.

Erleichterung der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften

Schließlich spielt die FINRA eine entscheidende Rolle bei der Unterstützung von Unternehmen bei der Orientierung und Einhaltung des komplexen Geflechts der Wertpapiervorschriften. Diese Unterstützung umfasst:

• Anleitung geben: FINRA bietet Beratung und Ressourcen, um Unternehmen dabei zu helfen, die Vorschriften zu verstehen und einzuhalten und so das Risiko unbeabsichtigter Verstöße zu verringern.
• Durchführung von Prüfungen: Regelmäßige Untersuchungen und Audits helfen dabei, Compliance-Probleme zu erkennen, bevor sie zu erheblichen Problemen werden, sodass Unternehmen sie proaktiv beheben können.
• Angebot von Schulungsprogrammen: Die Schulungsprogramme der FINRA helfen Unternehmen, über regulatorische Entwicklungen und bewährte Compliance-Verfahren auf dem Laufenden zu bleiben.

Die Säulen der FINRA-Vorschriften

Wichtige FINRA-Regeln und -Anforderungen

Die FINRA hat zahlreiche Regeln für das Verhalten und die Geschäftstätigkeit ihrer Mitgliedsunternehmen erlassen. Zu den wichtigsten Regelungen gehören:

FINRA-Regel 2010: Standards der Handelsehre und Handelsgrundsätze

Beschreibung: Die FINRA-Regel 2010 verpflichtet ihre Mitglieder, ihre Geschäfte nach hohen Standards der Handelsehre und fairen Handelsgrundsätzen zu führen. Diese grundlegende Regel betont ethisches Verhalten und Integrität bei allen Geschäften in der Wertpapierbranche.

Auswirkungen:

• Mitglieder müssen betrügerische, unehrliche oder unethische Praktiken vermeiden.
• Verstöße gegen Regel 2010 können erhebliche Disziplinarmaßnahmen nach sich ziehen, darunter Geldstrafen, Suspendierungen oder Ausschlüsse.

FINRA-Regel 2210: Kommunikation mit der Öffentlichkeit

Beschreibung: Diese Regel regelt die Kommunikation der FINRA-Mitglieder mit der Öffentlichkeit, einschließlich Werbung, Verkaufsliteratur und Korrespondenz. Sie stellt sicher, dass die gesamte öffentliche Kommunikation fair, ausgewogen und nicht irreführend ist.

Wichtige Bestimmungen:

• Genehmigung und Aufzeichnung: Bestimmte Mitteilungen müssen vor der Verwendung von einem registrierten Auftraggeber genehmigt und ab dem Datum der letzten Verwendung drei Jahre lang aufbewahrt werden.
• Inhaltsstandards: Die Kommunikation muss klar und nicht irreführend sein und eine ausgewogene Sicht auf die Risiken und Vorteile von Investitionen bieten.
• Einreichungsvoraussetzungen: Bestimmte Arten von Mitteilungen müssen zur Überprüfung bei FINRA eingereicht werden.

FINRA-Regel 3110: Aufsicht

Beschreibung: Gemäß Regel 3110 sind Unternehmen dazu verpflichtet, ein System zur Überwachung der Aktivitäten ihrer verbundenen Personen einzurichten und aufrechtzuerhalten, um die Einhaltung der geltenden Wertpapiergesetze und -vorschriften sicherzustellen.

Schlüsselelemente:

• Schriftliche Aufsichtsverfahren (WSPs): Unternehmen müssen WSPs entwickeln und pflegen, in denen die Aufsichtsverantwortlichkeiten und -verfahren detailliert beschrieben werden.
• Aufsichtsstruktur: Die Unternehmen müssen qualifizierte Aufsichtspersonen benennen und sicherstellen, dass diese über die nötige Autorität und die nötigen Ressourcen verfügen, um ihre Aufgaben zu erfüllen.
• Interne Inspektionen: Um die Einhaltung der Aufsichtsverfahren sicherzustellen, müssen die Unternehmen regelmäßige Kontrollen ihrer Geschäftsräume durchführen.

FINRA-Regel 4511: Allgemeine Anforderungen

Beschreibung: Diese Regel beschreibt die allgemeinen Anforderungen an die Buchführung der Mitgliedsunternehmen. Sie schreibt die Führung korrekter Bücher und Aufzeichnungen vor, um die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften zu gewährleisten und den Geschäftsbetrieb des Unternehmens zu unterstützen.

Wichtige Anforderungen:

• Aufbewahrungsfrist: Aufzeichnungen müssen für bestimmte Zeiträume aufbewahrt werden, in der Regel drei bis sechs Jahre, abhängig von der Art der Aufzeichnung.
• Zugänglichkeit: Die Aufzeichnungen müssen für die Prüfung durch FINRA und andere Aufsichtsbehörden leicht zugänglich sein.

FINRA-Regel 3210: Konten bei anderen Broker-Dealern und Finanzinstituten

Beschreibung: Regel 3210 regelt den Umgang mit Konten verbundener Personen bei anderen Broker-Dealern oder Finanzinstituten. Sie zielt darauf ab, Interessenkonflikte zu vermeiden und eine ordnungsgemäße Überwachung der persönlichen Handelsaktivitäten zu gewährleisten.

Wichtige Bestimmungen:

• Vorabinformation: Verbundene Personen müssen ihren Arbeitgeber benachrichtigen und die Genehmigung einholen, bevor sie Konten bei anderen Finanzinstituten eröffnen.
• Doppelte Aussagen: Arbeitgeber müssen zur Überwachung der Handelsaktivitäten der beteiligten Personen Kontoauszüge und Bestätigungen in Zweitschrift erhalten.

FINRA-Regel 4370: Geschäftskontinuitätspläne und Notfallkontaktinformationen

Beschreibung: Diese Regel verpflichtet Mitgliedsunternehmen, einen schriftlichen Geschäftskontinuitätsplan (Business Continuity Plan, BCP) zu erstellen und aufrechtzuerhalten, um auf Notfälle oder erhebliche Betriebsunterbrechungen reagieren zu können.

Schlüsselelemente:

• Plankomponenten: Der BCP muss Verfahren zur Datensicherung, zu finanziellen und betrieblichen Bewertungen, zu alternativen Kommunikationsmitteln und zur Berichterstattung an gesetzliche Vorschriften umfassen.
• Jahresrückblick: Um die Wirksamkeit und Einhaltung der gesetzlichen Anforderungen sicherzustellen, müssen Unternehmen ihre BCPs mindestens einmal jährlich überprüfen und aktualisieren.
• Notfallkontaktinformationen: Unternehmen müssen FINRA die Notfallkontaktinformationen wichtiger Mitarbeiter zur Verfügung stellen.

FINRA-Regel 5320: Verbot des Handels vor Kundenaufträgen

Beschreibung: Diese auch als „Manning Rule“ bekannte Regel verbietet Unternehmen, vor Kundenaufträgen auf eigene Rechnung zu handeln und stellt sicher, dass Kundenaufträge Vorrang erhalten.

Wichtige Bestimmungen:

• Auftragsabwicklung: Unternehmen müssen Kundenaufträge umgehend bearbeiten und sicherstellen, dass diese vor dem Eigenhandel ausgeführt werden.
• Ausnahmen: Es gelten gewisse Ausnahmen, beispielsweise für Großaufträge oder solche mit institutionellen Kunden, sofern bestimmte Bedingungen erfüllt sind.

FINRA-Regel 4530: Meldepflichten

Beschreibung: Gemäß Regel 4530 sind Unternehmen verpflichtet, der FINRA bestimmte Ereignisse zu melden, beispielsweise Disziplinarmaßnahmen, behördliche Maßnahmen und Kundenbeschwerden.

Wesentliche Meldepflichten:

• Aktualität: Unternehmen müssen innerhalb festgelegter Fristen Bericht erstatten, in der Regel innerhalb von 30 Kalendertagen nach Kenntnisnahme des Ereignisses.
• Genauigkeit: Berichte müssen vollständig und genau sein und alle relevanten Einzelheiten zum Ereignis enthalten.

FINRA-Aufbewahrungsregeln

Beschreibung: Diese Vorschriften verpflichten Unternehmen, detaillierte Aufzeichnungen ihrer Geschäftsaktivitäten, Kommunikation und Transaktionen zu führen. Dazu gehört die Aufbewahrung von E-Mails, Instant Messages und sogar Social-Media-Interaktionen für einen bestimmten Zeitraum.

Best Practices für die Aufbewahrungsregeln der FINRA:

• Umfassende Richtlinien entwickeln: Legen Sie klare Richtlinien fest, in denen die aufzubewahrenden Datensatzarten, die Aufbewahrungsfristen und die Speichermethoden beschrieben werden.
• Technologie nutzen: Verwenden Sie die FINRA-Client-Management-Software, um die Aufzeichnungsprozesse zu automatisieren und die Einhaltung der Aufbewahrungspflichten.
• Regelmäßige Audits: Führen Sie regelmäßige interne Audits durch, um sicherzustellen, dass die Aufbewahrungspraktiken den FINRA-Regeln entsprechen, und um Bereiche zu identifizieren, in denen Verbesserungen erforderlich sind.
• Mitarbeiterschulung: Schulen Sie Ihre Mitarbeiter in der Bedeutung der Datenaufbewahrung und den spezifischen Anforderungen, die für ihre Rollen relevant sind.

Durch die Einhaltung dieser wichtigen FINRA-Regeln können Unternehmen die Einhaltung regulatorischer Standards sicherstellen, die Integrität ihrer Geschäftstätigkeit wahren und die Interessen ihrer Kunden und der Finanzmärkte im Allgemeinen schützen.

Wer reguliert die Einhaltung der FINRA-Vorschriften?

Obwohl FINRA unabhängig agiert, unterliegt sie der Aufsicht der US-amerikanischen Börsenaufsichtsbehörde SEC. Die SEC stellt sicher, dass FINRA die bundesstaatlichen Wertpapiergesetze einhält und im öffentlichen Interesse handelt.

FINRA-Interessengruppen

Die Einhaltung der FINRA-Vorschriften ist für verschiedene Interessengruppen in der Finanzbranche von entscheidender Bedeutung, darunter:

• Maklerfirmen und ihre Mitarbeiter
• Investoren und Kunden
• Regulierungsbehörden und politische Entscheidungsträger
• Technologieanbieter, die FINRA-Client-Management-Software anbieten

Häufige FINRA-Verstöße

Beispiele für FINRA-Verstöße

Verstöße gegen die FINRA können vielfältig sein und von geringfügigen Verstößen bis hin zu erheblichen Verstößen gegen ethisches Verhalten reichen. Zu den häufigsten Verstößen zählen:

Versäumnis, genaue Aufzeichnungen zu führen

Beschreibung: Eine genaue Dokumentation ist für die Einhaltung der FINRA-Vorschriften unerlässlich. Unternehmen sind verpflichtet, alle Geschäftsaktivitäten, Kommunikationen und Transaktionen detailliert und präzise zu dokumentieren. Andernfalls drohen behördliche Maßnahmen und Strafen.

Auswirkungen: Ungenaue oder unvollständige Aufzeichnungen können die behördliche Aufsicht behindern, betrügerische Aktivitäten verschleiern und das Vertrauen der Anleger schädigen. Solche Verstöße führen häufig zu Geldbußen und Sanierungsanordnungen.

Insiderhandel

Beschreibung: Insiderhandel bezeichnet den Kauf oder Verkauf von Wertpapieren auf der Grundlage wesentlicher, nicht öffentlicher Informationen. Diese Praxis ist illegal und untergräbt die Marktintegrität, indem sie Personen mit vertraulichen Informationen einen unfairen Vorteil verschafft.

Auswirkungen: Insiderhandel kann das Vertrauen der Anleger untergraben und die Marktpreise verzerren. Verstöße drohen mit empfindlichen Strafen, darunter Geld- und Freiheitsstrafen sowie Berufsverbote.

Irreführende Kommunikation mit Kunden

Beschreibung: Unternehmen müssen sicherstellen, dass die gesamte Kommunikation mit Kunden fair, ausgewogen und nicht irreführend ist. Dies gilt auch für Werbung, Verkaufsliteratur sowie mündliche und schriftliche Aussagen.

Auswirkungen: Irreführende Kommunikation kann dazu führen, dass Anleger uninformierte oder schädliche Finanzentscheidungen treffen. Verstöße in diesem Bereich führen oft zu erheblichen Geldstrafen und Reputationsschäden für das Unternehmen.

Unzureichende Aufsicht der Vertreter

Beschreibung: Unternehmen sind verpflichtet, ein System zur Überwachung der Aktivitäten ihrer verbundenen Personen einzurichten und aufrechtzuerhalten. Unzureichende Überwachung kann zu verschiedenen Formen von Fehlverhalten führen, darunter unbefugter Handel und betrügerische Aktivitäten.

Auswirkungen: Mangelnde Aufsicht kann zu erheblichen finanziellen Verlusten für Anleger und einem Reputationsschaden für das Unternehmen führen. Regulierungsmaßnahmen umfassen in der Regel Geldbußen, obligatorische Korrekturmaßnahmen und eine verstärkte Kontrolle durch die Aufsichtsbehörden.

FINRA-Fallstudien

Fallstudie 1: Versäumnis, die elektronische Kommunikation zu schützen

Details: Ein Maklerunternehmen wurde mit einer Geldstrafe von $2,9 Millionen belegt, weil es elektronische Kommunikation nicht gemäß den FINRA-Aufbewahrungsvorschriften aufbewahrt hatte. Das Unternehmen archivierte E-Mails und Instant Messages nicht ordnungsgemäß, was einen Verstoß gegen FINRA-Regel 4511 und SEC-Regel 17a-4 darstellt.

Auswirkungen: Dieser Fall unterstreicht, wie wichtig es ist, genaue und vollständige Aufzeichnungen der gesamten Geschäftskommunikation zu führen. Unternehmen müssen über robuste Systeme verfügen, um die Einhaltung der Aufbewahrungspflichten zu gewährleisten. Dazu gehört auch der Einsatz fortschrittlicher Technologien zur effektiven Archivierung und Überwachung elektronischer Kommunikation.

Fallstudie 2: Unerlaubter Handel und ethische Verstöße

Details: Ein Finanzberater wurde suspendiert und mit einer Geldstrafe belegt, weil er gegen die FINRA-Regel 2010 verstoßen hatte, indem er sich an nicht autorisierten Handelsaktivitäten beteiligte. Der Berater führte Handelsgeschäfte ohne die ausdrückliche Zustimmung der Kunden durch, was einen Verstoß gegen die Treuepflicht und ethische Standards darstellt.

Auswirkungen: Dieser Fall unterstreicht die entscheidende Bedeutung ethischen Verhaltens und einer angemessenen Aufsicht in Finanzunternehmen. Unerlaubter Handel verstößt nicht nur gegen regulatorische Standards, sondern untergräbt auch das Kundenvertrauen und kann zu erheblichen finanziellen Schäden für Kunden führen. Unternehmen müssen sicherstellen, dass alle Vertreter hohe ethische Standards einhalten und wirksame Aufsichtssysteme vorhanden sind, um solche Verstöße zu erkennen und zu verhindern.

Durch das Verständnis und die Behebung dieser häufigen Verstöße können Unternehmen ihre Compliance-Programme verbessern, die Integrität ihrer Geschäftstätigkeit aufrechterhalten und die Interessen ihrer Kunden wirksam schützen.

Nutzung von KI zur Einhaltung der FINRA-Vorschriften

Die Rolle der KI in der modernen Compliance

Künstliche Intelligenz (KI) hat die Art und Weise revolutioniert, wie Unternehmen die FINRA-Compliance einhalten. KI-gestützte Tools verbessern die Effizienz und Genauigkeit von Compliance-Prozessen durch:

• Automatisierte Überwachung: KI-Systeme können Transaktionen und Kommunikation kontinuierlich überwachen und potenzielle Verstöße in Echtzeit kennzeichnen.
• Erweiterte Analysen: Algorithmen für maschinelles Lernen analysieren riesige Datenmengen, um Muster zu erkennen, die auf betrügerische Aktivitäten oder Verstöße hindeuten.
• Verbesserte Datenaufbewahrung: KI stellt sicher, dass sämtliche Kommunikationen und Transaktionen ordnungsgemäß archiviert werden und die Aufbewahrungsregeln der FINRA eingehalten werden.

Vorteile von KI im FINRA-konformen Datenmanagement

KI-gesteuerte Lösungen bieten mehrere Vorteile für die Verwaltung FINRA-konformer Daten:

• Effizienz: Reduziert den manuellen Arbeitsaufwand im Zusammenhang mit der Überwachung und Aufzeichnung.
• Genauigkeit: Minimiert menschliche Fehler und stellt sicher, dass alle Anforderungen zur Datenaufbewahrung und Berichterstattung erfüllt werden.
• Proaktive Compliance: Prädiktive Analytik kann potenzielle Compliance-Risiken erkennen, bevor es zu Verstößen kommt.

Best Practices zur Erreichung der FINRA-Konformität

Entwicklung eines robusten Compliance-Programms

Um die FINRA-Vorschriften einzuhalten, sollten Unternehmen ein umfassendes Compliance-Programm einführen, das Folgendes umfasst:

• Regelmäßiges Training: Stellen Sie sicher, dass alle Mitarbeiter mit den Anforderungen und ethischen Standards der FINRA vertraut sind.
• Effektive Überwachungssysteme: Implementieren KI-gesteuerte Überwachung und Berichterstattung Tools zum Verfolgen aller Transaktionen und Kommunikationen.
• Proaktive Audits: Führen Sie regelmäßige interne Audits durch, um potenzielle Compliance-Probleme zu erkennen und zu beheben, bevor sie eskalieren.

Nutzung der FINRA-Client-Management-Software

Durch die Investition in eine fortschrittliche FINRA-Clientverwaltungssoftware können Sie Ihre Compliance-Bemühungen folgendermaßen rationalisieren:

• Zentralisierung der Datenverwaltung
• Automatisierung von Datenaufbewahrungsprozessen
• Bereitstellung von Echtzeitwarnungen bei potenziellen Verstößen

Die Zukunft der FINRA-Compliance annehmen

Im digitalen Zeitalter erfordert die Einhaltung der FINRA-Vorschriften einen zukunftsorientierten Ansatz, der die neuesten technologischen Fortschritte nutzt. Durch die Integration von KI und fortschrittlichen Softwarelösungen können Finanzunternehmen ihre Compliance-Programme verbessern und sicherstellen, dass sie alle FINRA-Anforderungen erfüllen und höchste Integritätsstandards einhalten. Da sich die Vorschriften ständig weiterentwickeln, ist es entscheidend, proaktiv und anpassungsfähig zu bleiben, um die komplexe Landschaft der FINRA-Compliance effektiv zu meistern.

BigIDs Ansatz zur FINRA-Compliance

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Mit BigID können Organisationen:

• Sensible Daten automatisch identifizieren und klassifizieren: Die hochentwickelten Algorithmen von BigID erkennen und kategorisieren sensible Informationen über verschiedene Datenquellen hinweg.
• Erreichen Sie umfassende Datentransparenz: Verschaffen Sie sich einen ganzheitlichen Überblick über die Datenlandschaft, um zu verstehen, wo sich vertrauliche Daten befinden.
• Priorisieren Sie Ihre Datenschutzbemühungen: Konzentrieren Sie sich zunächst darauf, die wichtigsten Daten zu sichern, indem Sie genau wissen, wo sie sich befinden.
• Sicherstellen der Einhaltung: Vereinfachen Sie die Einhaltung von Datenschutzbestimmungen wie FINRA durch die Aufrechterhaltung strenger Datenverwaltungspraktiken.

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