Diante do crescente escrutínio regulatório, dos complexos ecossistemas de dados e das crescentes ameaças cibernéticas, bancos e instituições financeiras precisam repensar a forma como gerenciam riscos e conformidade. As abordagens tradicionais — manuais, isoladas e reativas — não são mais suficientes. Esta lista de verificação oferece uma estrutura prática e inovadora para identificar, reduzir e responder proativamente aos riscos, garantindo o alinhamento regulatório. O BigID ajuda serviços financeiros as organizações colocam essa lista de verificação em ação em escala com descoberta de dados, classificação e automação de políticas com tecnologia de IA.
1. Descubra e faça um inventário de todos os dados sensíveis e regulamentados
Identifique onde residem todos os dados pessoais, financeiros e regulamentados: estruturados, não estruturados e em movimento.
Como fazer:
Comece com descoberta automatizada e profunda de dados em todos os seus ambientes: bancos de dados locais, armazenamento em nuvem, data lakes, aplicativos SaaS e ferramentas de colaboração. Crie um inventário centralizado e pesquisável de clientes PII, dados de pagamento (PCI), registros financeiros (GLBA) e outras categorias regulamentadas. Amplie essa descoberta para abranger dados obscuros, TI paralela e conjuntos de dados obsoletos que frequentemente escapam às auditorias.
Por que isso é importante:
Não se pode proteger ou governar o que não se encontra. Dados ocultos ou desconhecidos representam alguns dos maiores riscos de conformidade e violação, especialmente sob regulamentações como GDPR, CPRA, GLBAe NYDFS. Um inventário de dados completo e atualizado é a base de toda iniciativa de risco, segurança e conformidade.
Como o BigID ajuda:
O BigID cria uma visão unificada de dados sensíveis, incluindo dados estruturados, semiestruturados e não estruturados em ambientes locais e na nuvem. Aproveite o ML e a IA avançados do BigID para descobrir, classificar, categorizar, marcar e rotular automaticamente dados sensíveis com precisão, granularidade e escala.
2. Classifique os dados por risco, sensibilidade e requisitos de conformidade
Classifique os dados não apenas por tipo, mas por perfil de risco, contexto comercial e exigência de conformidade.
Como fazer:
Vá além da correspondência de padrões baseada em expressões regulares. Utilize técnicas avançadas de classificação para identificar atributos sensíveis (por exemplo, números de conta, CPFs), tipos de titulares de dados (clientes, funcionários) e categorias regulatórias (por exemplo, SOX, GLBA, PCI). Incorpore o contexto empresarial para distinguir entre usos de alto e baixo risco de dados semelhantes.
Por que isso é importante:
Diferentes tipos de dados apresentam diferentes níveis de risco. Dados classificados incorretamente podem levar à superexposição, violações de conformidade ou desperdício de recursos de segurança. Uma classificação precisa garante proteções, relatórios e estratégias de remediação personalizados com base na criticidade dos dados.
Como o BigID ajuda:
Alavancagens do BigID Classificação orientada por ML, impressão digital de documentos, PLN e regras contextuais para fornecer classificação precisa e multidimensional em escala. Isso permite que os bancos diferenciem entre dados sensíveis usados em ambientes de produção e de teste, ou dados pessoais e dados anonimizados.
3. Automatize o monitoramento de conformidade e a aplicação de políticas
Alinhe a governança de dados com os mandatos regulatórios por meio da aplicação automatizada de políticas e monitoramento contínuo.
Como fazer:
Defina políticas de tratamento de dados que atendam aos requisitos de leis como GLBA, CPRA, NYDFS Parte 500 e Basileia III. Aplique essas políticas de forma consistente em todo o seu cenário de dados. Monitore continuamente os dados em busca de violações de políticas — como informações pessoais identificáveis expostas em locais desprotegidos — e acione alertas ou ações de correção conforme necessário.
Por que isso é importante:
As estruturas regulatórias estão se tornando mais centradas em dados e exigentes em relação à conformidade em tempo real. Auditorias manuais ou relatórios estáticos são insuficientes. Os bancos precisam de visibilidade contínua sobre sua postura de conformidade e da capacidade de tomar medidas corretivas em escala.
Como o BigID ajuda:
Com o BigID, as organizações podem aplicar e gerenciar centenas de políticas prontas para uso para monitorar dados por sensibilidade, regulamentação, residência, localização e muito mais - e acionar controles para conformidade com NIST, CISA, PCI, privacidade, segurança e estruturas de IA. Além disso, as organizações podem automatizar a conformidade com recursos completos de privacidade e segurança para proteger dados pessoais, sensíveis e regulamentados.
4. Priorize e reduza riscos com inteligência centrada em dados
Avalie sua exposição ao risco de dados e tome medidas para mitigá-lo.
Como fazer:
Crie um registro de risco que leve em consideração o tipo de dados, volume, sensibilidade, localização e permissões de acessoIdentifique concentrações de dados de risco, como PII não criptografados em compartilhamentos na nuvem ou senhas armazenadas em texto simples. Priorize o risco com base no impacto nos negócios, nas implicações de conformidade e no nível de exposição.
Por que isso é importante:
Nem todos os riscos são criados iguais. Priorizar os esforços de remediação com base nos dados de risco reais ajuda as equipes a reduzir primeiro as ameaças mais críticas e a alocar recursos de forma mais eficaz.
Como o BigID ajuda:
Com o BigID, as organizações de serviços financeiros podem gerenciar, delegar e executar a exclusão para acelerar as iniciativas de minimização e impor retenção Políticas. O BigID permite que as empresas eliminem informações duplicadas, semelhantes e redundantes que provavelmente representam um risco à segurança. As organizações podem reduzir sua superfície de ataque — ou o número de pontos de contato vulneráveis em caso de violação.
5. Habilite direitos de privacidade, gerenciamento de consentimento e resposta a incidentes
Operacionalize direitos de dados, resposta a incidentes e consentimento em todos os sistemas.
Como fazer:
Implementar fluxos de trabalho para gerenciar direitos dos titulares de dados (DSARs), incluindo solicitações de acesso, exclusão e correção. Garanta que os sinais de consentimento sejam respeitados em todos os sistemas onde dados de clientes são utilizados. Crie manuais para violações de dados e investigações regulatórias com visibilidade clara dos registros afetados e cronogramas de resposta.
Por que isso é importante:
A confiança do cliente e as penalidades regulatórias estão em jogo. Não responder a solicitações de direitos de dados ou violações de dados de forma oportuna e precisa pode custar milhões aos bancos. multas e reputação.
Como o BigID ajuda:
BigIDs análise de violação com reconhecimento de identidade Avalia estrategicamente o escopo e a magnitude das violações de dados. Detecte e investigue o impacto das violações com rapidez e precisão, facilite a resposta imediata a incidentes e notifique as autoridades competentes e os consumidores afetados. Gere relatórios automatizados para reguladores e auditores, a fim de atender aos requisitos de notificação de violações e garantir a conformidade.
Dê o próximo passo com o BigID
Risco e conformidade não são mais exercícios obrigatórios para instituições financeiras: eles são essenciais para a confiança, a resiliência e o crescimento a longo prazo. Plataforma de inteligência de dados do BigID foi criado especificamente para ajudar bancos e instituições financeiras a enfrentar esses desafios com confiança, automação e escala.
Com o BigID, as organizações financeiras ganham clareza, controle e confiança no gerenciamento de dados confidenciais, transformando risco em resiliência e conformidade em vantagem competitiva.
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