Ante el aumento del escrutinio normativo, los complejos ecosistemas de datos y las crecientes ciberamenazas, los bancos y las instituciones financieras deben replantearse la forma de gestionar el riesgo y el cumplimiento normativo. Los enfoques tradicionales -manuales, aislados y reactivos- ya no son suficientes. Esta lista de comprobación ofrece un marco práctico y con visión de futuro para identificar, reducir y responder de forma proactiva a los riesgos, garantizando al mismo tiempo el cumplimiento de la normativa. BigID ayuda a servicios financieros ponen en práctica esta lista de comprobación a gran escala con descubrimiento de datos, clasificación y automatización de políticas impulsados por IA.
1. Descubrir e inventariar todos los datos sensibles y regulados
Identifique dónde residen todos los datos personales, financieros y regulados: estructurados, no estructurados y en movimiento.
Cómo hacerlo:
Comience con descubrimiento automatizado y profundo de datos en todos sus entornos: bases de datos locales, almacenamiento en la nube, lagos de datos, aplicaciones SaaS y herramientas de colaboración. Cree un inventario de clientes centralizado y con capacidad de búsqueda. PIIdatos de pago (PCI), registros financieros (GLBA) y otras categorías reguladas. Amplíe este descubrimiento para cubrir datos oscuros, TI en la sombra y conjuntos de datos obsoletos que a menudo escapan a las auditorías.
Por qué es importante:
No se puede proteger ni controlar lo que no se encuentra. Los datos ocultos o desconocidos plantean algunos de los mayores riesgos de cumplimiento y violación, especialmente en virtud de normativas como las siguientes GDPR, CPRA, GLBAy NYDFS. Un inventario de datos completo y actualizado es la base de toda iniciativa de riesgo, seguridad y cumplimiento.
Cómo ayuda BigID:
BigID crea una visión unificada de los datos confidenciales, incluidos los datos estructurados, semiestructurados y no estructurados en entornos on-prem y en la nube. Aproveche el ML avanzado y la IA de BigID para descubrir, clasificar, categorizar, etiquetar y etiquetar automáticamente datos confidenciales con precisión, granularidad y escala.
2. Clasificar los datos por riesgo, sensibilidad y requisitos de conformidad
Clasifique los datos no sólo por tipo, sino también por perfil de riesgo, contexto empresarial y mandato de cumplimiento.
Cómo hacerlo:
Vaya más allá de la concordancia de patrones basada en expresiones regulares. Utilizar técnicas de clasificación avanzadas para identificar atributos sensibles (por ejemplo, números de cuenta, SSN), tipos de sujetos de datos (clientes, empleados) y categorías normativas (por ejemplo, SOX, GLBA, PCI). Incorporar el contexto empresarial para distinguir entre usos de alto y bajo riesgo de datos similares.
Por qué es importante:
Los distintos tipos de datos conllevan diferentes niveles de riesgo. Los datos mal clasificados pueden dar lugar a sobreexposición, infracciones de la normativa o despilfarro de recursos de seguridad. Una clasificación precisa garantiza la adaptación de las estrategias de protección, notificación y corrección en función de la criticidad de los datos.
Cómo ayuda BigID:
BigID aprovecha Clasificación basada en MLEl sistema de clasificación de datos de la Comisión Europea utiliza la huella digital de documentos, la PNL y reglas contextuales para proporcionar una clasificación precisa y multidimensional a gran escala. Esto permite a los bancos distinguir entre datos sensibles utilizados en entornos de producción frente a entornos de prueba, o datos personales frente a datos anonimizados.
3. Automatizar la supervisión del cumplimiento y la aplicación de políticas
Alinee la gobernanza de los datos con los mandatos normativos mediante la aplicación automatizada de políticas y la supervisión continua.
Cómo hacerlo:
Defina políticas de tratamiento de datos que se ajusten a los requisitos de leyes como GLBA, CPRA, NYDFS Parte 500 y Basilea III. Aplique esas políticas de forma coherente en todo su entorno de datos. Supervise continuamente los datos en busca de infracciones de las políticas -como la IIP expuesta en ubicaciones no protegidas- y active alertas o medidas correctoras según sea necesario.
Por qué es importante:
Los marcos normativos se centran cada vez más en los datos y exigen un cumplimiento en tiempo real. Las auditorías manuales o los informes estáticos son insuficientes. Los bancos necesitan una visibilidad continua de su situación de cumplimiento y la capacidad de tomar medidas correctivas a escala.
Cómo ayuda BigID:
Con BigID, las organizaciones pueden aplicar y gestionar cientos de políticas preconfiguradas para supervisar los datos por sensibilidad, normativa, residencia, ubicación, etc., y activar controles para el cumplimiento de NIST, CISA, PCIy los marcos de privacidad, seguridad e IA. Además, las organizaciones pueden automatizar el cumplimiento con capacidades de privacidad y seguridad de extremo a extremo para proteger los datos personales, sensibles y regulados.
4. Priorizar y reducir el riesgo con inteligencia centrada en los datos
Evalúe su exposición al riesgo de datos y tome medidas para mitigarlo.
Cómo hacerlo:
Elabore un registro de riesgos que tenga en cuenta el tipo de datos, el volumen, la sensibilidad, la ubicación y el tipo de información. permisos de acceso. Identifique las concentraciones de datos de riesgo, como la información de identificación personal sin cifrar en recursos compartidos en la nube o las contraseñas almacenadas en texto sin formato. Priorizar el riesgo en función del impacto empresarial, las implicaciones de cumplimiento y el nivel de exposición.
Por qué es importante:
No todos los riesgos son iguales. Priorizar los esfuerzos de corrección en función de los datos reales de riesgo ayuda a los equipos a reducir primero las amenazas más críticas y a asignar los recursos de forma más eficaz.
Cómo ayuda BigID:
Con BigID, las organizaciones de servicios financieros pueden gestionar, delegar y ejecutar la eliminación para acelerar las iniciativas de minimización y aplicar retención políticas. BigID permite a las empresas eliminar la información duplicada, similar y redundante que pueda suponer un riesgo para la seguridad. Las organizaciones pueden reducir su superficie de ataque, o el número de puntos de contacto vulnerables en caso de infracción.
5. Habilitar los derechos de privacidad, la gestión de consentimientos y la respuesta a incidentes
Hacer operativos los derechos sobre los datos, la respuesta a incidentes y el consentimiento en todos los sistemas.
Cómo hacerlo:
Implantar flujos de trabajo para gestionar los derechos de los interesados (DSARs), incluidas las solicitudes de acceso, supresión y corrección. Garantizar que se respetan las señales de consentimiento en todos los sistemas en los que se utilizan los datos de los clientes. Elaborar guías de actuación para las violaciones de datos y las consultas normativas con una visibilidad clara de los registros afectados y los plazos de respuesta.
Por qué es importante:
La confianza de los clientes y las sanciones reglamentarias están en juego. No responder a las solicitudes de derechos de datos o a las violaciones de datos de forma oportuna y precisa puede costar a los bancos millones de euros. multas y reputación.
Cómo ayuda BigID:
BigID análisis de infracciones con conocimiento de identidad Evalúa estratégicamente el alcance y la magnitud de las violaciones de datos. Detecte e investigue con rapidez y precisión el impacto de las violaciones, facilite una respuesta rápida a los incidentes y notifique a las autoridades pertinentes y a los consumidores afectados. Genere informes automatizados para que reguladores y auditores cumplan los requisitos de notificación de infracciones y garanticen la conformidad.
Dé el siguiente paso con BigID
Para las entidades financieras, el riesgo y el cumplimiento de las normativas han dejado de ser ejercicios prácticos: son fundamentales para la confianza, la resistencia y el crecimiento a largo plazo. Plataforma de inteligencia de datos de BigID está diseñado para ayudar a los bancos e instituciones financieras a afrontar estos retos con confianza, automatización y a gran escala.
Con BigID, las organizaciones financieras ganan claridad, control y confianza en la gestión de datos confidenciales, convirtiendo el riesgo en resistencia y el cumplimiento en ventaja competitiva.
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